Декларируемый уставный капитал банка составляет 500 000 бальбоас.
Налог на прибыль от финансовой деятельности — 30%.
Разрешенные виды деятельности:Привлечение вкладов, выдача кредитов и займов, осуществление расчетных и обменных операций в иностранной валюте, открытие корреспондентских счетов в иностранных банках.
Документы, необходимые для получения банковской лицензии:Заявление, которое должно содержать:
Имя, фамилия, гражданское состояние, номер удостоверения личности и адрес заявителя.
Коммерческое название финансового учреждения.
Точный адрес коммерческого учреждения, номера телефонов, почтовый индекс, адрес электронной почты, если имеется.
Указание капитала, который участвует в сделках.
Единая регистрация заявителя.
Документы для физического лица:
Свидетельство, выданное лицензионным государственным бухгалтером по капиталу, который оплатил заявитель для осуществления деятельности предприятия.
Заверенный чек в пользу Министерства Торговли и Промышленности.
Описание экономических и финансовых целей и проектов предприятия.
Справки о несудимости заявителя, то есть что он не совершал преступлений против имущества, органов государственной власти и не отмывал капитал.
Для юридического лица:
Название заявителя.
Тип общества или компании, о которой идет речь.
Дата регистрации в Государственном Реестре, с указанием тома, листа и места, пленка, кадр или другие регистрационные записи.
Фамилии директоров, руководителей, законных представителей, генерального уполномоченного, если таковой имеется.
Юридический адрес заявителя.
Коммерческое название финансового учреждения.
Комплект документов банка включает:
Сертификат инкорпорации.
Устав корпорации.
Учредительный договор.
Сертификат назначения директоров.
Лицензию.
Сертификаты акций.
Реестр акционеров.
Реестр директоров.
Свидетельство о продаже.
Предоставление ежегодного отчета и другой финансовой и бухгалтерской информации:В течение 4 месяцев после окончания финансового года, финансовые учреждения должны представить в Управление Финансовых учреждений Министерства Торговли и Промышленности свои финансовые отчеты с актом аудиторской проверки, которая должна быть осуществлена лицензионным государственным бухгалтером.
Финансовые учреждения, которые имеют специальные периоды финансового года должны представлять такие отчеты без акта аудиторской проверки к 31 декабря каждого года, но при этом не отменяется обязательство представлять отчеты с актом аудиторской проверки.
Министерство Торговли и Промышленности через Управление Финансовых учреждений имеет право запросить и получить от финансовых учреждений любую информацию бухгалтерского, статистического и финансового характера, которую посчитает необходимой.
